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外贸真实案例分享

很高兴又一次跟大家分享我的网络贸易经验,今天我们探讨的主题是网络贸易防骗,虽然阿里巴巴打造的是安全诚信的网络环境,但是真实的商业实战中从来就少不了骗局的出现,中小企业网络定单有时候单笔交易额又比较大,所以我们在发展网络贸易的同时,一定要注意和警惕网络骗局,网络骗局处理不好直接给中小企业带来严重的损失,有时候甚至是摧毁性的打击。我本人网络贸易已经超过5年了,同时我另外一个身份还是个财经作者,下面的内容是根据我们的网络贸易实践经历和对一些“网商”朋友采访内容总结出几个案例,希望我们的案例给大家一些启示和鉴戒

我们选择案例的原则是: 案例来源于网络贸易实战,真实并且具备典型性。

在谈案例前我们先说一下我们总结出的中小企业网络防骗正确的心态。

中小企业网络防骗基本的心态

1、越是利润高,金额大的单子越要要保持冷静,特别是第一次合作的客人。

2、坚持最基本的业务谈判流程,正常的买家一定会对工厂情况表示关心,比如工厂规模,生产情况,产品价格等。对工厂情况不关心而急于下单的买家要提高警惕。

3、一般来说大额定单客户都是主动来工厂考察,邀请到对方地谈判的情况要保持警惕。

4、要扎扎实实做业务的心态(努力工作,赚合理的利润),在这样一个同行密集的网络时代,不要相信自己会有特别好的运气遇到特别高利润的肥润业务,正常的买家一般都是货比多家的。

邀请上门签约诈骗案例

如下的骗局是我们广大阿里巴巴“网商”最容易遇到的,主要的特点是以高额定单为诱惑,骗取企业的财物。具体表现以某大型外贸公司采购办,某军队采购处采购等抬头跟中小企业联系,他们不关心你产品的价格,企业的具体情况,但却给你非常优惠的条件,叫你去对方公司具体详细谈。当你到了对方公司,在高额定单的诱惑下以种种理由套取你的钱物,到钱物得手以后就选择种种理由溜之大吉,或者巧妙回避责任。

初级版(“网商”真实的案例)

赵厂长案例

赵厂长是个新网商,前一段时间,某外贸总公司的一位先生通过网络联系上了赵厂长说对他们产品感兴趣,并且要求提供样品,当时对方态度诚恳,确认了价格,并且许诺有大额定单。因为接触网络贸易的时间不长,赵厂长当即把样品用快件送了过去,过了些时间,、对方联系他并且说外商已同意跟赵厂长公司合作,但是需要过去和这家外贸公司签定正式合同,当赵厂长到达对方公司发现对方公司很小,但是对方解释说是因为新办公大楼还没有盖好,谈判非常顺利,很快的签完合同,对方提出的条件很优厚可以预付30%的定金,并于10日后带款来厂。合同签完后对方说是不是请几位领导来吃饭,赵厂长想为了合同的顺利完成,虽然带的钱不多,但还是答应了他,此时对方又提出,应该给领导几条烟,。没想到一下子总共花了3000元,合同到现在有两个多月了,对方用种种借口来拖延。同时赵厂长因为拿到了合同,回公司采购了一定额的产品生产材料,给他公司造成了很大的损失。.

但是这类骗局随着我们阿里的提醒和宣传,广大中小企业已经提高了警惕。现在跟大家说一个升级版。

升级版

马经理是我们采访过的一个网商以下是他给我讲述过一个真实的商业案例

马经理工厂是生产一种工业用的配件,2008年的时候他通过网络认识了一个买家A,通过在百度和古歌输入该买家的抬头马经理也发现网络上没有不良的交易记录。同时这个客户还是某著名电子商务平台的长期会员。谈判初期客户表现的非常专业和严谨。谈判过程持续到大概1个多月,对方邀请马经理去客户所在地谈生意,过去了,对方并没有向她收钱或是讹餐费,却告诉她这个单子很大,他们只是负责考察的中介,如果马经理愿意,可以推荐她去B公司具体谈,如果生意谈成,他们收取一定的回扣作为介绍费,如果没有谈成,就不收费。他们接着又去了B公司,果然很顺利地谈成了生意,拿到了不错的价格。同时B公司让他感觉规模很大,很有实力。B公司问他:你是否能做下来这个单子?如果能做,就交15000元的合同保证金。如果合同能正常履行,这15000可以抵扣。到这份上,这位生产商乖乖交了钱。等把合同拿回来,他才发现不对了,在合同中写了一条,要求她提供的产品,满足100%品质要求,而懂行的人都知道这种零件的特殊性,只要对方愿意,总能在这种产品中挑出毛病来,使之无法达到100%的合格率,这样,合同就无法执行下去,这位生产商不但已经交了15000元的合同保证金,因为合同有个软条款自己没看清,如何自己生产了产品完成定单,还可能因此受到更大的牵连。而那家B公司与A公司实际上是一伙人。A公司并没有收取任何费用,他在网络上的信用记录继续保持良好,可以再次行骗。事实上,就在这位生产商被骗的同时,那家B公司以同样的手段与另外两家生产商签订了类似的合同。

案例总结分析:

一笔大额的定单,仅电话网络协商价款后即要求过去签定正式合同,既不关心是否有加工生产能力,也不先确认样品,价格答应得也非常爽快,这些都是非常不符合常规的。过去后一般忽悠着要你交"定金"或履约保证金什么的, 甚至还有的骗吃骗喝。忽悠得你晕晕忽忽的时候趁机就在合同中设置诸多让你违约的风险条款,如样品标准与检测等各类陷阱。

外国企业驻华办事处诈骗案例

日常网络贸易中我们经常会遇到国外企业在华办事处这样的客户跟中小企业联系,我们应该相信大部分的生意人都是诚信的。但是中小企业跟国外企业在华办事处合作的时候特别要注意办事处的合法性问题。事实上很多所谓的外商在华办事处是没经过正规的工商注册的,中小企业跟这类买家合作要特别小心。很多国外公司中国办事处,一般就是在写字楼租个办公室,雇佣几个职员,通过阿里巴巴中文站等电子商务平台找供应商,因为没有经过正规的工商注册,甚至有一夜间整个公司消失的案例。他们联系中小企业时一般给的公司抬头是这样的“某某国际公司某地办事处。”最终定单的目的市场往往是国外,所以说虽然是在国内操作但是本质上就是一笔出口外贸定单。而且这些公司往往是中间商,所以跟他们做生意格外小心。

网商王老板的案例

王老板今年60多岁,在浙江慈溪经营着一家木制玩具工厂。从阿里巴巴网络站收到了一个询盘,询盘内容是“某香港公司驻宁波办事处采购员Helen需要采购小批木制玩具出口到美国,就像正常的网络贸易操作流程王老板报了价格,在送样品的时候客户非常有礼貌的给了样品费。经过大概2个月的网络和电话洽谈,有一天Helen,打电话给王厂长,说最终客户已经下单给香港公司,他们决定要下单给王厂长,王厂长也是老江湖了,下单前他特意私下里跑到宁波来考察,这家公司在宁波著名的商业楼,员工也很多,让王老板感觉这家公司很有实力。付款条款谈判时候王厂长也感觉很正常,客户也接受30%的预付款,(因为付款的是香港公司的美金款,他们的合作是这样的,这也是目前大家最常规操作方式就是先30%前TT, 工厂生产货物,货物制作完毕,发货到指定港口,用提单的copy件问客户收取余下的70%)王老板收到30%定金以后就安心的去安排生产了,定单非常顺利。等确认提单的环节Helen提出了一个要求,因为香港公司是中间商,他们不想让最终客户知道工厂的具体抬头和联系方式,所以他们公司希望把提单的SHIPER,修改成香港公司抬头。因为当时货已经生产好了,想想自己有收了30%的定金,同时定单也不大,又感觉香港公司比较可靠,最终就答应了。这样前后合作了几次都是非常顺利,王老板感到很幸运遇到了这样一个好客户。2008年Helen又给了他大概4万美金的定单,也是同样的付款方式。定单完毕发货到港口以后,同样是把提单的SHIPPER 修改成香港公司抬头,大概过了一个月,当王老板找Helen公司询问余款时候,却发现公司电话已经没人接了。联系Helen,得到的答复竟然是香港公司取消了宁波办事处。王老板自我安慰,毕竟有正本提单在手,不担心客户不付款。但是再过了一个月他甚至连Helen都联系不上了,当他详细询问一个外贸公司专家时候得到回答“事实上当他把提单的SHIPPER修改成香港公司抬头的时候货物的所有权已经转变了香港公司了”,现在香港公司消失了,他要追回余款估计是非常难了。

还有一个案例发生在义乌我相信大家也有些朋友也听说过了,就是国外公司驻中国办事处,卷款逃跑了。一般来说这样的国外公司在中国的办事处,长期跟工厂合作,并且合作的初期都是比较信誉的。按时付款,合作顺利,猛的一下就整个公司消失,卷走工厂的余款。其实赊欠货款的事情我们工厂跟外贸工厂交易也经常遇到的。但是唯一区别就是很多在中国的国外办事处没在工商注册备案。

案例总结

1、首先是要对合作者进行必要的了解。如果定单大的时候可以委托专业的资信调查公司对其进行资信调查。

2、遇到国外公司在中国办事处客户,要了解是否有过正规的工商注册.如果没有工商注册要对交易风险有必要的预期。

3、对既将发生和已经有业务关系的企业或公司的情况要进行深刻了解,而且时刻注意它经营情况的变化。

4、有些生产型中小企业在贸易操作中(te别是对外贸易)经验知识不强,应该有必要的咨询参考合作者。

大额抬头(北京的,政府抬头,红头文件)评奖,会议营销骗局。

我们公司是阿里巴巴第四年的会员,我们经常遇到会这样来之北京的所谓协会,什么大的政府抬头的评选,一般的方式都是通过传真件发给我们,通知我们评选上了什么协会的大奖。现在大家防骗意识强了,一般发传真来给你说你评选上了一个子虚乌有的奖项,并且要求你汇款,一般来说大家都会有防范。但是接下来我们说的案例确实需要大家提高警惕,因为又一个升级版。

这是我们采访一个“网商”时了解到的一个真实商业案例。以会议营销的方式向中小企业推销非法的产品,这家网络公司事实上已经被政府和媒体确定为非法的传销组织。表明上打着网络教育、经营教学资源、销售电子书等幌子,实际上做着非法的勾当。

何经理是一个个人网商,经营一些化妆品生意,有一天他收到了一个从北京的电话,邀请他去参与一个网络营销,网络教育的高峰论坛,主办方还私下告诉他,根据何经理的情况打算邀请他作为VIP嘉宾并且说他很有可能得到一个现场大奖.但是作为门槛主办方邀请何经理交2800的嘉宾费用.同时组委会发了一个活动页面.打开活动页面何经理确实看到这次活动中有他认识的熟悉的大人物为拟邀嘉宾.出于这样的信任虽然他对这家公司还是不熟悉.何经理还是交了2800的费用.当何经理兴冲冲的花了车费跑到北京参与这个所谓的高峰论坛,一进去他就感觉上当了.因为他发现这事实上就是这家身份不明的公司的一次会议销售.整个会议现在都在推荐自己的产品.官网上的拟邀嘉宾都没来.还好现场接待的客服人员非常热情.这次论坛演讲还是给他留下比较深刻的印象.这次论坛活动以后,通过他们公司的业务员的热情联系,何经理又去当地由这家公司举办的几次论坛活动.最后还是买了他们所谓网络教育.电子书等产品.甚至还发展了他的亲戚买. 但是这家网站最后被政府定性为是一家传销组织,最后本人损失惨重.

刚刚说的案例是比较严重的情况,因为这家公司是个非法公司,还有一种是目前阿里巴巴会员最会遇到的邀请开会通过会议推销产品,虽然不能说是非法的,但是因为他们往往冒用中小企业信任的组织和公司邀请开会.比如电子商务协会,中小企业协会,甚至直接说是阿里巴巴邀请中小企业去开会.因为这些抬头中小企业都是非常信任,都去参与这样的会议(包括我们本身的企业也去过)。但是最终发现我们被欺骗了,本来说好是参与高峰论坛探讨中小企业如何做好电子商务,结果是推销会议。因为目前电子商务产品良莠不齐,搞不好中小企业往往会有很大损失!

案例分析以及注意事项

现在电子商务市场良莠不齐,大家还是应该选择我们信任的电子商务平台,比如阿里巴巴等著名的电子商务平台。遇到陌生公司的开会邀请要多留个心,问他们是不是会议推销。如果遇到自己判断不清可以多跟朋友交流,去论坛和群里大家多探讨。如果遇到冒用阿里开会可以要求他说清楚工号,去阿里官方确认!

空头银行支票和汇票诈骗案例

小王大学毕业没几年现在是浙江一家蓄电池工厂的业务员,公司给业务员报酬是根据业绩提成的,所以小王每天背负着压力努力的开拓自己业务。像大部分业务员一样,小王也通过网络发展自己的客户,一天早上他接到一个老客户的电话,那个老客户是小王通过网络认识的,虽然大家没见过面但是通过网络做过一次小定单。第一次的单定大概是2000人民币,那个客人付钱非常爽气,让小王感觉他是非常有信用。接到客人的电话小王当然非常高兴,客人在电话里告诉小王,因为上次产品质量非常不错,他决定又要下个新定单,付款方式同样又是先30%预付款,余下70%离厂前付清,客人非常爽快的告诉小王,定单的预付款明天就打到公司,希望小王尽快安排生产,小王心中一阵狂喜,这样容易他又接到一个定单,同时这次定单又比较大,大概接近10万人民币。过几天公司财务通知小王,那个客人30%的预付款已经到帐,于是小王非常积极的安排了生产,定单生产的非常顺利,转眼到了交货的日子了,小王催客人打余下的70%款,工厂好发货。可是联系了几次客人总说很忙,或者说在外出差。直到一个星期六,小王正在工厂寝室睡觉。那个客人风风火火的打电话过来说70%钱已经汇到公司帐户了,同时把银行水单也传真到了他的office 。客人再三强调,希望小王今天一定要把货送出,因为客人有批货急需要这批蓄电池,同时告诉小王他委托的提货车马上就到。小王来到公司office ,发现那个客人确实已经传真过来70%的银行水单,其实小王也是有过疑问的,因为毕竟还没查过银行,但是正在他还在思考的时候,客人约定的提货车已经开到工厂了,同时客户一直在电话里催促,想到这笔定单的利润非常不错,同时已经跟这个客人合作过一次感觉这个客人还是非常有信用的,结果头脑一热,就把货装上了那个客人的提货车。但是当小王星期一拿着这张银行水单,去银行查钱的时候,被银行告知,钱没到帐。再联系这个客人却再也已经联系不上了。年轻的小王将因为自己的疏忽给自己的工厂带来了非常严重的损失。

案例分析:

利用网络贸易中相互不见面,通过下小额试定单骗取工厂信任,通过交谈了解到接触的业务员贸易经验不足。伪造假的银行汇款水单,利用休息日银行休息的时间差,骗取工厂的货。

思考和启示:

第一、一定要坚持钱到帐户后才发货。

第二、对做过贸易的所谓老客人也同样需要具备一定的警惕心

第三、工厂对新业务员业务培训不足,同时工厂管理制度存在一定问题

网络双簧诈骗案例

郑先生是一家贸易公司的经理,公司规模不大,主要经营日用品,大部分业务都是通过网络发展,郑先生在商海闯荡多年非常自信自己是个精明的人,但是这个精明人在这个骗局里却实实在在的损失了一次。

那是在一个星期一,他办公室的电话响了,对方自称是深圳某高科技公司的业务经理,同时是对方的普通话和语感让郑先生感觉对方是家非常专业同时是非常大的公司。对方推销是一种高科技分子材料,主要用在塑料工厂的原材料。对方号称此产品市场多少大,利润多少高,郑先生心想,自己网络贸易混了多少年,这样的事情是不会上当的。所以非常客气的挂了电话。但是在接下来的日子里,这位专业的女性推销员,时不时的打来电话,虽然每次郑先生都客气的拒绝,但是随着次数多了,同为销售的他也慢慢的佩服起对方的敬业精神。

慢慢的也习惯不习惯的聊几句,直到有一天女性推销员给他一个免费的方案,郑先生才觉得可以勉强试一试。免费方案是这样的,对方把这个高科技产品的代理权先免费给郑先生,同时免费先送郑先生一部分货(货值不高)。郑先生想,反正全部都是免费,而且人家帮你做免费宣传,干一下也不吃亏,万一真的有这样一个新项目呢,现在科技发达也说不准。这样对方按期送了代理合同,同时免费的一部分货,对方告诉郑先生他们已经在帮郑先生推广和宣传了。一开始郑先生到没在意,但是过了一段时间真的有很多人自己找上门,说需要采购此类高科技产品。郑先生再次体现了他作为一个商人的精明,既然确实有人需要采购这产品,他非常细心的收了一部分上门采购商的定金,当他发现这些上门来的采购商真的付了定金的时候,这下郑先生确实相信了,想想这样多天一直对这个销售经理不礼貌,不信任。同时现在确实发现这个产品需求很大,而且利润高,于是他马上联系了这个销售代,但是这次他发现对方的口气和条件不同了,什么加盟费啊,保证金啊,起定量啊。郑先生权衡再三最后没抵挡住高额的利润,付了一大笔钱给对方。换回来一大批所谓的高科技产品。接下来当郑先生去联系所谓的采购商他们的时候,发现他们都个个联系不上,在回去联系那家高科技公司,结果被种种原因拒绝,一直到事情发生后几个月,郑先生再也联系不上这家高科技公司,郑先生通过种种渠道到权威部门去鉴定,结果发现所谓的高科技产品仅仅是些廉价的工业下脚料,在这时郑先生才大呼上当。原来是对方一出双簧。

启示和思考

网络贸易中我们对一项新的投资必须是非常小心和慎重,同时在做出关键性决策时应该多向权威部门论证。

邮件诈骗案例:尼日利亚骗局”

所谓“尼日利亚骗局”是一种从20世纪80年代就开始流行的行骗手法,因源于尼日利亚而得名。据美国经济情报局统计,“尼日利亚骗局”平均每年在全球骗取的金额高达15亿美元,数目之高,令人咋舌。“很多人不理解为什么有人会上他们的当。” “其实,这不是一般的欺骗案,而是由一群相当有组织的专业诈骗份子精心策划的骗局。”比如设局者编造一位显要人物称自己有一笔巨款,因某种变故必须汇出国外,希望能借收信人的银行账户一用,骗子承诺只要有人愿意提供银行账户号码,让他把钱存入账户,就可以分得那笔巨款的一至三成。一旦同意和对方合作,被骗者就很难摆脱骗局。比如对方要你先汇些手续费,然后再找借口让你汇些电汇费、政府税金等乱七八糟的费用,一步一步以巨款做诱饵让你先把这些相对少的钱转给他,但是最后对方拿到了钱却从人间蒸发了。

类似这样的邮件骗局在国内也有。比如“中奖邮件”,邮件通知你中了几等奖,只要支付一笔邮资和手续费就可以拿到奖品,但等你把钱汇出后,你已经中了“尼日利亚骗局”。这样的案例在外贸中也时常发生,现在外贸普遍采用电子邮件的方式联系客户,联系的成本降低了、范围和空间也扩大了。于是一些外贸骗子,尤其落后国家的骗子乘国际电子支付制度的不完整来骗取样品和保证金的现象也层出不穷。

邮件是现在网民最常用到的工具,很多骗子就是根据受骗人的知识面和信息的透明度限制而发送诱惑性的邮件来骗取钱财。知道这一点的话,对付这样的骗局也很简单,只要我们对不明来历的邮件提高警惕,对可疑信件做多方求证就能够发现其内容的漏洞,也就不会被骗了。

网络定单连环陷阱诈骗案例

接下来的一个案例确实有非常大的迷惑性,中小企业中很容易被这样的一个骗局所迷惑,从而给企业带来损失。

这是笔者亲身经历的一个故事,笔者在外贸公司做外销员的时候,通过网络认识了一个印度客人,经过网络沟通联系以后客人下了一个金额为2万美金的定单,定单由笔者公司下属工厂制造。产品旅游用的露营灯。定单生产完毕。客人安排他的检验员进行检验货物。应该来说工厂这批货质量是非常不错的。因为外贸出口现在压力比较大,工厂一般都比较重视新客人,但是检验过程中,客人的的检验员总是说货有问题,要么电池有问题,要么包装有问题,同时非常不客气的告诉工厂,这批货质量不通过,然后扬长而去。我们这次使用的付款方式是30%前tt。等于工厂仅仅收到30%的钱需要把全部的货全部生产出来。本来我们还以为是这个检验员的问题,等过了几天客人发email告诉我,因为货物质量不通过这批货货不要了。同时保留追回30%定金的权利,这样工厂就急坏了第一:工厂目前仅仅收到30%的钱。第二:这批出口到印度的货上都印刷着客人特殊的logo,这样的产品一般是非常不容易转卖的第三:2万美金的产品积压对一个普通小工厂来说确实是一笔比较大的额。第四:虽然自己质量没问题,但是如果客人放弃30%走国际法律途径对一个小企业来说是不现实的。所以工厂督促我再次跟客人去沟通,因为本质上这批货的质量是过关的,同时客人也压着30%的风险,于是我通过email和电话的方式,再三和客人沟通。但是客人却一直保持消极的态度。总是说再考虑考虑这样的话,这样时间过去了接近一个月。工厂实在急了,这样2万美金的货压在工厂确实压不起啊,经过我再次交流,那个印度客人终于亮出了底牌。客人的回答是这样要付款可以的,但是客人希望在原始价格上再打大的折扣。虽然大家都知道本质这批货质量没问题。这更像一次心理和实力的抗衡。最后因为可怜的工厂实在承担不起2万美金库存货的风险,非常委屈的在原本非常低廉的价格上再次打了折,亏本把这批货卖给了印度人

网络定单连环陷阱诈骗案例(升级版)

某服装工厂业务员通过网络认识了一个韩国客人,同时经过交流以后,此服装工厂接到了这位客人的一笔大额定单。付款方式是30%前tt,产品服装的前胸部分,被客人要求印刷特殊的指定logo。货物生产完毕客人来检验货物,客人在检验货物的过程中提出了非常苛刻的要求,指责服装产品质量有问题,同时他回答非常遗憾告诉工厂因为货的质量问题,他需要回总公司跟公司其他老板有关处理事项,跟上一个案例不同的是,这次当客人离开以后工厂无论怎么样联系这个客人,客人就像人间蒸发一样消失了,在这里大家也许会感觉到奇怪,这个客人也付了30%的预付款啊。难道这个客人会不明不白的放弃这样30%的定金。同时他有没得到任何货物,其实这样的问题同样困惑我们的工厂。这样就过了大概一个多月,前一个客人一直就这样人间蒸发,工厂却接到一个专门采购库存服装的公司的电话,他们非常明确的告诉工厂,他们通过某种途径知道工厂库存着这样一批服装,同时他们也知道这批服装的标志特殊,一般非常难转卖,最后几经讲价,工厂以一个库存价格卖了这批货物,其实最后工厂了解到第一次来的客人跟第二次来收购库存的都是同一个公司。

案例分析:

利用网络贸易彼此不了解情况的特点,给一个小工厂下一笔金额比较大的定单,付款方式30%电汇 并且在货上印刷特殊的logo,当货物生产完毕。故意挑刺。以小工厂承受不了大额货积压为威胁,迫使工厂出让大额折扣,用最少的价格买工厂的货物。

思考和启示

这类客人一般发生在比较穷的小国家,同时公司规模小,一般都是一二个人的小公司。同时信用非常差,所以我们在网络贸易中在交易前(特别是进行出口贸易)非常有必要通过相关渠道对买家的信用情况做个必要的了解,同时进行出口贸易的中小企业在选择付款方式的时候尽量选择安全系数高的付款方式。

中小企业业务员网络防骗要注意的事项

1、发送电子邮件,以虚假信息引诱用户中圈套。不法分子大量发送欺诈性电子邮件,邮件多以中奖、顾问、对账等内容引诱用户在邮件中填入金融账号和密码,或是以各种紧迫的理由要求收件人登录某网页提交用户名、密码、身份证号、信用卡号等信息,继而盗窃用户资金。

2、建立假冒网站骗取用户账号密码实施盗窃。不法分子建立起域名和网页内容都与真正的网上银行系统、网上证券交易平台极为相似的网站,引诱受骗者输入账号密码等信息,进而窃取用户资金。

3、利用虚假的电子商务进行诈骗。不法分子在知名电子商务网站发布虚假信息,以所谓“超低价”“免税”“走私货”“慈善义卖”等名义出售商品,要求受骗者先行支付货款达到诈骗目的。

4、利用“木马”和“黑客”技术窃取用户信息。不法分子在发送的电子邮件中或在网站中隐藏“木马”程序,在感染“木马”计算机上进行网上交易时,“木马”程序即以键盘记录方式获取用户账号和密码。

5、网址诈骗。不法分子设计的诈骗网站网址与正规网站网址极其相似,往往只有一个字母的差异,不仔细辨别很难发现。当用户登录虚假网站进行资金操作时,其财务信息将泄露。6、破解用户“弱口令”窃取资金。不法分子利用部分用户贪图方便、在网上银行设置“弱口令”的漏洞,从网上搜寻到银行储蓄卡卡号,进而登录该银行网上银行网站,破解“弱口令”。

7、手机短信诈骗。由储存手机号码的电脑控制的手机短信“QF器”大量发出虚假信息,以“ZHONG奖”“退税”“投资咨询”等名义诱骗受骗者实施汇款、转账等操作。

中小企业网络防骗原则

1、对既将发生和已经有业务关系的企业或公司的情况要进行深刻了解,而且时刻注意它经营情况的变化-主要是指企业或公司资金状况的变化;

2、对"公司注册资金过大和过小"的公司和企业,尤其要比较注意;

3、对"急于要货的单"也要比较注意;

4、尽可能采用现款现货的方式,原则上不允许"赊销";

5、尽量不和某些"职业骗子的集散地"的地区的单位和人做任何生意,因为没有必要冒这种风险!

6、为防止银行支票和汇票的风险,建议采用款到帐才给货的方式。

7、为防止假期资金风险,企业可以采用早放假、晚收假、多放假的方法,以避开因为银行票据交换而可能出现的问题,因为"非诚信分子"完全可以利用长期假期中银行结算速度慢和时间差来骗取不正当收入。

8、和业务合作单位的负责人或老板,交为真正的朋友。

9、了解对方法人代表的实际情况,因为这是企业在法律上的责任人。某些不诚信的公司和企业聘请公司外的无业人员等无关人员来做为公司的法人代表,一旦东窗事发,即刻溜之大吉,剩下一个什么都不知道的"法人代表"来承担他根本没有办法承担的责任。

八招识别买家真伪

1、从信息的本身识别骗子,很多骗子的信息是不全的,错误百出。

2、企业信用的记录查询,到诚信安全里去查查买家的信誉。

3、论坛搜索,到商业防骗论坛去找找有没有你的买家投诉的信息。

4、诚信指数及评价的了解(诚信通指数越高,越让人放心)。

5、利用搜索引擎搜对方公司的信息,如果网上有人投诉那就要注意了。

6、工商网站查询,骗子一般是不注册的,大家可以到中国红盾网去查查。

7、手机的归属地判断,比方说骗子是江西的,而手机号马是江苏的,那你就要注意了。

8、专业性的测试,骗子骗人不会只骗你一个,所以对专业的知识了解的就不会太深了,这也是防骗的另一个方法。

总结篇

一:交易环节严防骗局

大额定单诈骗(往往以礼品,回扣,饭局,住宿外地签合同来行骗,这种的特点是:大笔的单子,不讨价还价,也不关心产品价格,唯一的要求就是让你去对方地洽谈)

二:收款环节风险防范

1、利用假的汇款凭证,说款子汇了,进行行骗

2、转账支票被撤销(转账支票在一定时间内可以撤销的,最好是两三天后在确认发货)

3、第三方行骗,利用买家的信息找卖家买东西,然后以买家的定金来骗货物。

三:发货,货物检验环节风险控制

1、签订合同的要注意为商品检验会发生争议有个合理的空间

2、对有争议性的合同条款尽可能规定的详细明确,少于”大概,左右”这样的词

3、选择可信任的货运公司

4、保留相关的交易证据

扩展内容:国际贸易篇

一、 背景

某些国家对其国内企业获得进出口权没有任何资本、贸易额等门槛限制,因而进出口贸易商多如牛毛,资质参差不齐。其投资主体绝大多数是私人,除部分大型综合外贸公司外,贸易公司的注册资本比较校小进出口公司在进行国际贸易过程中往往急功近利,不注重长期培养客户,相对来讲对信誉的重视不够。由于实力不济,小进口商在资金出现问题或最终用户破产、拖延支付货款时,往往拖欠甚至拒绝支付外国客户的货款。

二、分类

1、信用证贸易类。

1)一些公司往往利用中方对信用证贸易的信任钻空子。手段有:威胁本国开证行拒付,迫于该客户的压力,开证行往往吹毛求疵,找出中方单据的不符点拒付。借此迫使中方同意降价或改成T/T付款。

2)进口商利用中国出口商对其的法律环境不熟、利用当地人际关系和当地执法部门的漏洞,向本国地方法院起诉中方信用证诈骗,以金额相对较小的保证保险债券为担保申请“财产保全”(“止付令”),要求开证银行止付。

2.T/T类

1)最常见的是放长线钓大鱼,先给几笔小单给中国公司,并正常付款,骗得中方信任,其后突然给一笔大单,以资金短缺、交货期紧为由,要求货到付款,货到后就杳无音信。

2)进口货物到港后进口商以质量有问题、规格不符等为由,拒绝向中方付款,并以此来压价,有的甚至要求先销售、后付款。

3)利用本国海关关于进口退货或转卖需征得进口商同意的规定,既不办理通关手续也不付款,更不同意中方退货或转卖,使货物长期滞港,以货物为砝码威胁中方降价处理。

4)以他人名义注册法人公司,并提前将公司名下和本人名下的财产(不动产)转移出去,或抵押给银行,骗得货款后马上投入贸易作为流动资金,使得中方无法采取财产保全措施。

5)利用本地或在华设立的小海运公司或货代公司管理松懈的弱点,或与其勾结一起,诱其无单放货。在一些国家这些小海运公司或货代公司是个“空壳”,没有资产可以执行。

3.加工贸易类

外方往往签订“双重合同”,即一套是正常加工费的合同,一套是向海关办理通关手续时压低、虚报加工费的虚假合同。对于申报合同涉及的加工费外方正常付汇,对不足部分外方则通过地下钱庄或携带现金出境、借用雇用社会闲杂人员的名义或以公司职员个人名义在个人用汇限度内电汇等非正常方式补齐。

一旦资金紧张就对拒付或拖欠上述的不足部分,此时中方由于涉嫌协助虚假报关,往往对此类欠款无法正常追索。此外,外方一般利用中国企业相互间竞争激烈的特点,要求先交加工货物、后付加工费,一步步地拖欠货款,逐渐套牢中方,或突然给一个大订单,ZHONG方发货后外方就杳无音信。

此外,我个别中小企业与某些外国公司不签合同,一旦出现问题,ZHONG方往往提不出未正常付汇的证据,同时涉嫌协同逃漏关税,加大了追讨货款的难度。

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